『つみたてNISA』1年3ヶ月目の運用成績です。
投資している商品は eMAXIS Slim 米国株式S&P500、毎月33,333円を積み立て。S&P500とはアメリカの代表的な指数。アメリカ主要企業500社の銘柄で構成されてるのでリスクの分散効果があります。
つみたてNISAの年間積立上限額は40万円。
私は 33,333円×12ヶ月＝39,9996円を年間積立しています。
私は 33,333円×12ヶ月＝39,9996円を年間積立しています。
2021年11月つみたてNISA運用成績
○ 1年3ヶ月の累計買付金額 766,663円
○ 現在の評価金額1,027,743円
結果
1年3ヶ月のトータールリターンは +261,080円 (+34.05%) でした。(*^^*)
最後に
リーマンショックやコロナショックでは株価が一時-30%から-50%も下落しました。このような何々ショックというものは、いつ起こるのか予想がつかず、もし起これば暴落時の資産は３分の一、半減することもあると思います。しかし暴落後の株価は常に回復し、ショック前の株価を大きく上回っています。投資は長期で毎月（ドルコスト平均法）愚直に積立てることが大切ですね。(*^^*)
つみたてNISAについての詳細は（楽天証券）
https://www.rakuten-sec.co.jp/nisa/tsumitate/
金融庁の資産運用シミュレーション
こちらで積立のシミュレーションができます。毎月の積立額は、つみたてNISAの年間上限額40万円になるよう、毎月33,333円。想定利回りは低めの5%。積立期間はご自由に。(^^)）
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/moneyplan_sim/index.html